Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen

Allgemein
Die ursprüngliche Aufgabe ist es, den akquirierten Kunden Versicherungsschutz zu gewährleisten und im Schadensfall entsprechende Leistungen zu erbringen. Mittlerweile verkaufen Versicherungskaufleute auch andere Vorsorge- und Finanzprodukte wie Bausparen, Hypothekenfinanzierungen und Fondsprodukte.

Tätigkeit
Die einzelnen Tätigkeitsschwerpunkte sind sehr vielfältig und in besonderem Maße von der Art des Versicherungsunternehmens abhängig. Grundlegend gilt, dass sich bei ihrer Tätigkeit alles um die Beratung und den Verkauf von Versicherungen (z.B. Kranken-, Haftpflicht-, Lebens- oder Vorsorgeversicherungen) und Finanzprodukten (z.B. Kreditfinanzierung, Fonds) dreht. Genaue Kenntnisse über die anzubietenden Produkte sind ebenso unerlässlich wie die Verkaufskompetenz. Zur Kundenakquise von privaten und gewerblichen Kunden gehören gezielte Werbemaßnahmen. Kundenorientiertes Arbeiten (Betreuung und Service) steht dabei im Vordergrund. In der Verwaltung prüfen Kaufleute für Versicherungen und Finanzen Versicherungs- und Finanzanträge, berechnen die entsprechenden Prämien, fertigen Verträge aus und verwalten diese. Bei versicherten Schadensfällen prüfen sie Haftungsfragen, fordern gegebenenfalls ein Gutachten an, berechnen die Versicherungsleistung und sorgen für die Auszahlung. Außerdem erledigen sie kaufmännische Arbeiten innerhalb des Rechnungswesens und der EDV, der Organisation und des Personalwesens.

Ausbildung
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen werden in zwei Fachrichtungen ausgebildet. Bei der Fachrichtung Versicherung lernen sie zudem, bei versicherten Schadensfällen die Haftungsfragen zu prüfen. Sie fordern gegebenenfalls ein Gutachten an, berechnen die Versicherungsleistung und sorgen für die Auszahlung. Bei der Fachrichtung Finanzberatung werden Angebote zur Finanzierung erstellt, z.B. der privaten Rentenfinanzierung oder der Immobilienfinanzierung.

Tätigkeitsort
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen, bei Unternehmen in der Finanzdienstleistungsbranche, als selbstständige Versicherungsmakler oder in speziellen Abteilungen bei anderen Dienstleistungsunternehmen.

Ausbildungsdauer
3 Jahre.

Hier wird ausgebildet

Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G.

Plückthun & Braune GmbH